AML és igazolási szabályzatunk

Ezen az oldalon összefoglaljuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorfinanszírozás elleni kötelezettségeinket, valamint mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől az azonosítás során. Az átláthatóság mindkét fél érdeke, ezért minden szabályt konkrét számokkal és határidőkkel írunk le.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Fastslots Casino a Curaçao Gaming Control Board által kiadott szerencsejáték-licenc alatt működik, és 2024-es indulásunk óta teljes körűen alkalmazzuk a licenc kibocsátója által előírt pénzmosás és terrorfinanszírozás elleni szabályokat. Ez nem formális megfelelés számunkra: kijelölt megfelelőségi felelőst (MLRO) tartunk fenn, belső kockázatértékelést végzünk, és rendszeresen képezzük az ügyfélszolgálattal foglalkozó kollégáinkat.

A platformunkra érkező minden befizetés és kifizetés a kockázati besorolásunknak megfelelő ellenőrzésen megy át. Ahol a törvény vagy a licencfeltételek ezt megkövetelik, örökösen kötelességünk a hatóságok felé bejelentést tenni, erről Önt előzetesen nem tájékoztathatjuk. Az alábbi szakaszok pontosan leírják, mit jelent mindez a gyakorlatban, a regisztrációtól a dokumentumok megőrzéséig.

Mikor és milyen dokumentumokat kérünk

Azonosítás három szinten

A regisztrációkor csak az alapadatokat kérjük: családnév, utónév, születési dátum, lakcím és elérhetőség. Ebben a fázisban még nincs dokumentumfeltöltés. A teljes ügyfélazonosítás az első kifizetés kérelme előtt válik kötelezővé, továbbá akkor, ha az egyenlegén vagy a tranzakciós aktivitásán eléri a kockázati rendszerünk által meghatározott küszöböket.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy nemzeti azonosító kártya, elől-hátul fényképezve.
• Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónapos közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatósági levél, amin szerepel a neve és a lakcíme.
• Fizetési eszköz tulajdonjoga: bankkártya fotó (elöl a név, hátul az utolsó négy számjegy), e-pénztárca képernyőkép a nevével, vagy kriptotranzakció igazolás.

Igazolási folyamatunk lépésről lépésre

Négy lépés, 24 órán belül

A dokumentumokat a profilján található Ellenőrzés fülön töltheti fel, képként vagy PDF-ként. A folyamat négy lépésből áll, és a teljes manuális átvizsgálás a beérkezéstől számított 24 órán belül lezajlik.

• 1. lépés: Feltölti a dokumentumokat az Ellenőrzés fülön; azonnali automatikus formai ellenőrzés fut (fájlméret, olvashatóság, lejárat).
• 2. lépés: Megfelelőségi csapatunk manuálisan összeveti az adatokat a regisztrációkor megadottakkal.
• 3. lépés: Ha minden rendben, visszaigazoló e-mailt és értesítést kap, az ügyfélazonosítása érvényessé válik.
• 4. lépés: Eltérés esetén pontosítási kérést küldünk, amelyben leírjuk, pontosan mit kell kiegészítenie.

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, kizárólag a megfelelőségi és pénzügyi csapat tagjai érik el őket, felhatalmazás alapján. A weboldal teljes forgalma SSL-titkosításon fut, a feltöltés során harmadik fél nem fér hozzá az adataihoz. A kifizetéseket kizárólag az azonosított fiók tulajdonosának jóváhagyott fizetési eszközére bonyolítjuk.

A vagyonforrás igazolásáról

Bizonyos helyzetekben a személyazonosításon túl a játékra fordított pénz eredetét is igazolni kell. Ezt akkor kérjük, ha az aktivitása nem felel meg a rólunk ismert profiljának: például a befizetései összege vagy gyakorisága jelentősen meghaladja a korábbi szokásait, vagy egyetlen tranzakció értéke kiugróan magas. A kérés mindig konkrét, és pontosan megnevezzük, milyen dokumentumot fogadunk el.

Elfogadott bizonyítékok többek között a munkabér igazolás, az adóbevallás, a bankszámlakivonat, ingatlan vagy jármű adásvételi szerződése, öröklési vagy ajándékozási okirat. A megfelelőségi csapat a beérkezéstől számított legfeljebb 5 munkanapon belül értékeli a dokumentumokat, és titoktartás mellett kezeli őket. A vagyonforrás igazolása a kifizetés jóváhagyásának feltétele, de a fiókját és az egyenlegét ez idő alatt is biztonságban tartjuk.

Tranzakciókövetés a Fastslots Casinónál

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely jelzi a szokatlan mintázatokat: gyors egymás utáni nagy befizetéseket, a szokásos játékaktivitástól elszakadó mozgásokat, valamint harmadik fél nevében érkező fizetéseket. Kifizetést kizárólag arra a fizetési eszközre engedélyezünk, amellyel a befizetést tette; ha több eszközt is használt, a kifizetést az arányos felosztás szerint, eszközönként bonyolítjuk. Harmadik személy nevében végzett befizetést nem fogadunk el, és vissza is utaljuk a feladónak.

A kifizetések jóváhagyása 0–24 órát vesz igénybe, a kaszinó részéről sem befizetésnél, sem kifizetésnél nem számítunk fel díjat. Kriptovalutánál a hálózati díjak a bányászokat illetik, azok összege tőlünk független.

Elmaradt igazolás következményei

Ha az első kifizetés előtt nem küldi el a kért dokumentumokat, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, addig nem indítunk átutalást, de a fiókja nyitva marad és a mérlege érintetlen. Hasonlóképpen járunk el, ha a fizetési eszköz tulajdonjoga nem igazolható, mert ebben az esetben a pénzt nem tudjuk jogszerűen kiutalni.

Ha a dokumentumok hamisnak, lejártaknak vagy más személy nevére kiállítottak bizonyulnak, az azonosítást megtagadjuk, a fiókot lezárjuk, és a hátralévő egyenleg sorsáról eseti mérlegelés után, a licencfeltételeinknek megfelelően döntünk. Abban a néhány esetben, amikor a megfelelőségi elemzés pénzmosásra utaló jelet talál, a licencünk szerinti bejelentési kötelezettségünknek teszünk eleget, és az érintett fiókot lefoglaljuk a hatósági eljárás idejére. Ezek az esetek ritkák, és a jogszerűen játszó ügyfeleinkre nincs hatással.

Dokumentumok megőrzési ideje

Az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat a licencünk szerinti kötelezettség alapján az üzleti kapcsolat megszűnését követő 5 évig őrizzük meg. Ennek oka kettős: egyrészt a licenc kiboksátó hatósága ellenőrzései során bármikor be kell tudnunk mutatni az azonosítás megtörténtét, másrészt az esetleges jogi eljárásokban a bizonyítékok hitelessége függ tőle.

Az megőrzési idő letelte után a dokumentumokat véglegesen töröljük, kivéve azokat az adatokat, amelyek megőrzését más jogszabály elrendeli. Az adatkezelés részletes feltételeit, valamint az Ön jogszerű érdekeinek érvényesítési lehetőségeit az adatvédelmi tájékoztatónk tartalmazza. Kérdés esetén a [email protected] címen, vagy a napi 24 órán át elérhető élő csevegésben fordulhat hozzánk.

Gyakori kérdések

Meddig tart az azonosítás elbírálása?

A dokumentumok beérkezésétől számított 24 órán belül elvégezzük a teljes manuális ellenőrzést, és e-mailben, illetve értesítéssel tájékoztatjuk az eredményről.

Kötelező az igazolás a regisztrációkor is?

Nem. A regisztrációnál csak az alapadatokat kérjük, a dokumentumfeltöltés az első kifizetés kérelme előtt, vagy a kockázati küszöbök elérésekor válik kötelezővé.

Miért kell a bankkártyámról is fotót küldenem?

Mert kifizetést csak arra a fizetési eszközre bonyolíthatunk, amelynek Ön a tulajdonosa. A kártyafotó (elöl a névvel, hátul az utolsó négy számjeggyel) ezt igazolja.

Mi történik, ha nem küldöm el a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmét felfüggesztjük, a fiókja és az egyenlege érintetlen marad. A kifizetés csak a teljes igazolás után indítható el.

Mennyi ideig tároljátok a dokumentumaimat?

Az üzleti kapcsolat megszűnését követő 5 évig, a Curaçao Gaming Control Board licencfeltételeinek megfelelően, ezt követően véglegesen töröljük őket.